Les stablecoins cherchent \u00e0 \u00e9quilibrer la nature volatile des actifs num\u00e9riques en cr\u00e9ant un environnement plus stable et fiable pour promouvoir l'adoption des monnaies num\u00e9riques. Ils combinent la stabilit\u00e9 des monnaies fiduciaires avec la s\u00e9curit\u00e9 et la d\u00e9centralisation des cryptomonnaies pour vous offrir la combinaison id\u00e9ale.<\/p>\n
L'essor des Stablecoins<\/h2>\n
Dans le monde des cryptomonnaies, BitUSD est cr\u00e9dit\u00e9 comme \u00e9tant le premier stablecoin, qui a \u00e9t\u00e9 initialement introduit en 2014. Ces actifs ont \u00e9t\u00e9 con\u00e7us pour \u00e9quilibrer la stabilit\u00e9 des monnaies fiduciaires du monde r\u00e9el et la d\u00e9centralisation, la vitesse et la s\u00e9curit\u00e9 des cryptomonnaies.<\/p>\n
De nombreux autres stablecoins ont \u00e9t\u00e9 d\u00e9velopp\u00e9s depuis lors, utilisant diverses strat\u00e9gies pour maintenir leur valeur constante. La plupart des stablecoins sont adoss\u00e9s \u00e0 des monnaies fiduciaires car ils sont soutenus par une r\u00e9serve de monnaies fiduciaires comme le dollar am\u00e9ricain, l'euro ou le yen japonais.<\/p>\n
Le march\u00e9 de la DeFi a prosp\u00e9r\u00e9 en 2020 et 2021, ce qui a entra\u00een\u00e9 une utilisation accrue des stablecoins, car de plus en plus ont \u00e9t\u00e9 g\u00e9n\u00e9r\u00e9s pour satisfaire la demande accrue d'actifs stables sur le march\u00e9 des cryptomonnaies.
\nEn plus de fournir un syst\u00e8me mon\u00e9taire s\u00fbr et fiable aux investisseurs et aux utilisateurs pour effectuer des transactions r\u00e9guli\u00e8res, les stablecoins prot\u00e8gent les utilisateurs contre l'inflation des prix et l'expulsion financi\u00e8re.<\/p>\n
Malgr\u00e9 les fluctuations extr\u00eames d'autres cryptomonnaies majeures telles que le Bitcoin et l'Ethereum, les stablecoins sont rest\u00e9s l'une des rares cat\u00e9gories de jetons \u00e0 avoir maintenu leur capitalisation boursi\u00e8re depuis leur introduction, tant dans les march\u00e9s haussiers que dans les march\u00e9s effondr\u00e9s.<\/p>\n
En ce qui concerne la capitalisation boursi\u00e8re, la plupart des cryptomonnaies peuvent se connecter. Cependant, les stablecoins diff\u00e8rent de la plupart des cryptomonnaies. La capitalisation boursi\u00e8re relativement stable des stablecoins peut sugg\u00e9rer que la plupart des utilisateurs n'\u00e9changent pas leurs stablecoins contre de l'argent. Les stablecoins sont plus susceptibles de rester une partie de l'\u00e9cosyst\u00e8me des cryptomonnaies \u00e0 la place.<\/p>\n
Comment fonctionnent les Stablecoins ?<\/h2>\n
Fondamentalement, pour chaque stablecoin mis en circulation par une bourse qui propose un stablecoin adoss\u00e9 \u00e0 une monnaie fiduciaire, un dollar, ou la monnaie \u00e0 laquelle son jeton est index\u00e9, est d\u00e9pos\u00e9. Pour cette raison, le stablecoin est li\u00e9 \u00e0 cette monnaie et, en th\u00e9orie, les d\u00e9tenteurs de stablecoins peuvent les convertir en monnaie fiduciaire \u00e0 un ratio de 1:1. Les stablecoins en circulation sont li\u00e9s \u00e0 d'autres actifs, mais les stablecoins adoss\u00e9s \u00e0 des monnaies fiduciaires repr\u00e9sentent la majeure partie de la capitalisation boursi\u00e8re.<\/p>\n
Quels sont les diff\u00e9rents types de Stablecoins ?<\/h2>\n
Les types de stablecoins varient en fonction des actifs de soutien ; les types les plus courants comprennent les stablecoins adoss\u00e9s \u00e0 des monnaies fiduciaires, les stablecoins adoss\u00e9s \u00e0 des mati\u00e8res premi\u00e8res et les stablecoins adoss\u00e9s \u00e0 des algorithmes. Discutons maintenant de ces trois types en d\u00e9tail pour une meilleure compr\u00e9hension :<\/p>\n
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Stablecoins adoss\u00e9s \u00e0 des monnaies fiduciaires<\/h3>\n<\/li>\n<\/ul>\n
La premi\u00e8re approche, la plus largement utilis\u00e9e, consiste \u00e0 utiliser de la monnaie fiduciaire ou des \u00e9quivalents de tr\u00e9sorerie pour soutenir chaque stablecoin en circulation au m\u00eame niveau. La m\u00e9thode la plus simple pour lier la valeur d'un jeton au dollar am\u00e9ricain est de le soutenir par un nombre \u00e9quivalent de r\u00e9serves d\u00e9tenues dans un compte bancaire. Cela indique que les comptes bancaires am\u00e9ricains de l'\u00e9metteur d\u00e9tiennent des r\u00e9serves \u00e9gales \u00e0 un dollar am\u00e9ricain pour chaque stablecoin en circulation. La soci\u00e9t\u00e9 \u00e9mettrice offre aux utilisateurs un d\u00e9p\u00f4t en dollars pour le m\u00eame nombre de jetons.<\/p>\n
D'autre part, les utilisateurs peuvent toujours \u00e9changer leurs jetons contre des dollars. En raison de la possibilit\u00e9 d'acheter et de racheter de mani\u00e8re rentable des jetons qui se n\u00e9gocient \u00e0 moins de 1 $, cette convertibilit\u00e9 contribue \u00e0 la stabilit\u00e9 du stablecoin. L'\u00e9metteur garantit le jeton avec la valeur qu'il a acquise, agissant comme \u00ab l'acheteur de dernier recours \u00bb. Cependant, ce concept est tr\u00e8s centralis\u00e9 car il d\u00e9pend du syst\u00e8me bancaire et d'une soci\u00e9t\u00e9 \u00e9mettrice.<\/p>\n
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Stablecoins adoss\u00e9s \u00e0 des algorithmes<\/h3>\n<\/li>\n<\/ul>\n
L'objectif des stablecoins algorithmiques est d'offrir une m\u00e9thode d\u00e9centralis\u00e9e qui utilise divers processus hors cha\u00eene et intra-cha\u00eene pour suivre le dollar. Ils peuvent employer un mod\u00e8le de r\u00e9serve fractionnaire, ou d'autres actifs peuvent ne pas les soutenir. Il est tr\u00e8s dangereux d'investir dans des pi\u00e8ces algorithmiques, et certaines d'entre elles bien connues ont \u00e9chou\u00e9 (la plus r\u00e9cente \u00e9tant Terra). Aucune n'a prouv\u00e9 sa fiabilit\u00e9 et sa stabilit\u00e9 suffisantes pour \u00eatre largement accept\u00e9e jusqu'\u00e0 pr\u00e9sent.<\/p>\n
L'utilisation d'un algorithme, ou de contrats intelligents, qui s'ex\u00e9cute automatiquement pour modifier l'offre en circulation en fonction des conditions du march\u00e9 est la troisi\u00e8me et derni\u00e8re fa\u00e7on de maintenir la parit\u00e9 d'un stablecoin. Lorsque la valeur de la cryptomonnaie adoss\u00e9e \u00e0 un algorithme diminue, le contrat intelligent limite la quantit\u00e9 de cryptomonnaie en circulation. Le contrat intelligent augmente la quantit\u00e9 en circulation pour maintenir la stabilit\u00e9 des prix lorsqu'un prix commence \u00e0 s'\u00e9carter au-dessus de la parit\u00e9.<\/p>\n
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Stablecoins adoss\u00e9s \u00e0 des mati\u00e8res premi\u00e8res<\/h3>\n<\/li>\n<\/ul>\n
Les stablecoins adoss\u00e9s \u00e0 des mati\u00e8res premi\u00e8res, au lieu des stablecoins algorithmiques, sont soutenus par des actifs variables, tels que les m\u00e9taux pr\u00e9cieux. L'or est l'actif le plus souvent utilis\u00e9 pour soutenir ces stablecoins. Quelques \u00e9metteurs de stablecoins, tels que Daxos Gold et Kitco Gold, pr\u00e9voient de convertir leurs monnaies en barres d'or.<\/p>\n
Cependant, les stablecoins sont parfois adoss\u00e9s \u00e0 des actifs tels que l'immobilier, le p\u00e9trole ou d'autres m\u00e9taux pr\u00e9cieux. L'actif prot\u00e9g\u00e9 est fr\u00e9quemment conserv\u00e9 dans un coffre-fort d\u00e9tenu par une tierce partie fiable. Un acheteur de stablecoins a le droit d'\u00e9changer le jeton contre un bien ou un service.<\/p>\n
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Stablecoins adoss\u00e9s \u00e0 des cryptomonnaies<\/h3>\n<\/li>\n<\/ul>\n
La crypto-collat\u00e9ralisation, une m\u00e9thode par laquelle les actifs d'autres cryptomonnaies soutiennent les stablecoins, est une autre technique comparable pour pr\u00e9server la parit\u00e9 de prix d'un stablecoin. Les stablecoins adoss\u00e9s \u00e0 des cryptomonnaies sont g\u00e9n\u00e9ralement surcollat\u00e9ralis\u00e9s car les cryptomonnaies sont beaucoup plus volatiles que la monnaie fiduciaire.<\/p>\n
Par exemple, le stablecoin Dai (DAI) de MakerDAO est collat\u00e9ralis\u00e9 \u00e0 150 %, ce qui signifie que pour chaque DAI en circulation, il y a une garantie de 1,5x en Ethereum (ETH) ou d'autres cryptomonnaies d'une valeur comparable.<\/p>\n
O\u00f9 stocker les Stablecoins ?<\/h2>\n
Les pi\u00e8ces stables peuvent \u00eatre d\u00e9plac\u00e9es vers un portefeuille de cryptomonnaies ou conserv\u00e9es sur une plateforme d'\u00e9change. Dans le premier cas, la plateforme d\u00e9tient le stablecoin \u00ab sous garde \u00bb ; vous ne le poss\u00e9dez pas r\u00e9ellement. Vous ne devenez propri\u00e9taire des stablecoins que lorsque vous les d\u00e9placez de la plateforme vers un portefeuille \u00ab auto-custodial \u00bb.<\/p>\n
Chaque option a des avantages et des inconv\u00e9nients. Stocker des stablecoins sur une plateforme d'\u00e9change est pratique, surtout si vous n\u00e9gociez fr\u00e9quemment. Cela comporte cependant certains risques. Les plateformes d'\u00e9change peuvent conna\u00eetre des d\u00e9faillances d'entreprise ou des piratages. Les clients ont souvent peu d'options car ils ne sont pas soumis \u00e0 des r\u00e9glementations.<\/p>\n
Pour cette raison, de nombreux d\u00e9tenteurs de stablecoins pr\u00e9f\u00e8rent conserver leurs jetons dans des portefeuilles priv\u00e9s. Ceux-ci comprennent des portefeuilles logiciels \u00ab soft \u00bb num\u00e9riques et des lecteurs de portefeuille \u00ab hard \u00bb, qui ressemblent \u00e0 des cl\u00e9s USB avec des commandes num\u00e9riques.<\/p>\n
Quelle est l'application des Stablecoins ?<\/h2>\n
Ci-dessous sont pr\u00e9sent\u00e9es les principales applications des Stablecoins :<\/p>\n
1. Transferts d'argent<\/h3>\n
Ils offrent un moyen rapide et simple de transf\u00e9rer de l'argent \u00e0 l'international sans passer par des r\u00e9glementations gouvernementales strictes ou des modifications importantes des syst\u00e8mes bancaires.<\/p>\n
2. Trading<\/h3>\n
Les stablecoins permettent aux investisseurs et aux traders d'entrer et de sortir rapidement de positions tout en offrant un endroit s\u00fbr pour stocker leur argent. Les stablecoins fonctionnent ainsi comme un outil de couverture contre les fluctuations du march\u00e9.<\/p>\n
3. Paiements e-commerce<\/h3>\n
Compar\u00e9s aux monnaies fiduciaires sujettes \u00e0 l'inflation et aux cryptomonnaies volatiles, ils offrent un moyen plus fiable et s\u00e9curis\u00e9 d'effectuer des paiements en ligne et aux entreprises.<\/p>\n
4. Applications DeFi<\/h3>\n
L'un des principaux \u00e9l\u00e9ments de l'\u00e9cosyst\u00e8me DeFi est les stablecoins. Ils offrent une passerelle simple et s\u00fbre pour que les nouveaux venus s'engagent dans le pr\u00eat, l'emprunt, la culture, le jalonnement et d'autres activit\u00e9s financi\u00e8res d\u00e9centralis\u00e9es.<\/p>\n
Quels sont les meilleurs jetons Stablecoin ?<\/h2>\n
La liste des meilleurs Stablecoins comprend Tether, USDCoin, Binance Dollar, Dai et TrueUSD.
\n![\"Les](\"https:\/\/asicmarketplace.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/ig-amp-design-04-05-1.webp\")
<\/strong><\/p>\n1. Tether (USDT)<\/h3>\n
![\"Graphique](\"https:\/\/asicmarketplace.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/USDT_1Y_graph_coinmarketcap.webp\")
<\/p>\nTether (USDT) a \u00e9t\u00e9 le premier stablecoin lanc\u00e9 en 2014, qui a connu un succ\u00e8s notable sur le march\u00e9 des cryptomonnaies. Chaque USDT est adoss\u00e9 1:1 \u00e0 1 $ en esp\u00e8ces ou \u00e9quivalents de tr\u00e9sorerie d\u00e9tenus par la soci\u00e9t\u00e9 \u00e9mettrice bas\u00e9e \u00e0 Hong Kong, qui a des degr\u00e9s variables de convertibilit\u00e9. Selon les statistiques actuelles, Tether est le stablecoin le plus utilis\u00e9, soutenu par de nombreuses plateformes d'\u00e9change, avec une offre d'environ 104,4 milliards de dollars et des volumes de transactions quotidiens importants.<\/p>\n
2. USD Coin (USDC)<\/h3>\n
![\"Graphique](\"https:\/\/asicmarketplace.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/USDC_1Y_graph_coinmarketcap.webp\")
<\/p>\nSur la blockchain Ethereum (ETH), USD Coin (USDC) est un stablecoin repr\u00e9sentant des dollars am\u00e9ricains tokenis\u00e9s. Il est g\u00e9r\u00e9 par un centre de groupe, fond\u00e9 par Coinbase et Circle.<\/p>\n
3. Dai (DAI)<\/h3>\n
![\"Graphique](\"https:\/\/asicmarketplace.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/DAI_1Y_graph_coinmarketcap.webp\")
<\/p>\nMakerDAO, une organisation autonome d\u00e9centralis\u00e9e, ou DAO, maintient Dai (DAI), une cryptomonnaie sur le r\u00e9seau Ethereum (ETH). Dai a \u00e9t\u00e9 l'une des premi\u00e8res instances de la finance d\u00e9centralis\u00e9e (DeFi) \u00e0 gagner une large acceptation.<\/p>\n
4. First Digital USD(FDUSD)<\/h3>\n
![\"Graphique](\"https:\/\/asicmarketplace.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/FDUSD_1Y_graph_coinmarketcap.webp\")
<\/p>\nFirst Digital USD (FDUSD) est un stablecoin adoss\u00e9 1:1 au dollar am\u00e9ricain, distribu\u00e9 par FD121 Limited, une soci\u00e9t\u00e9 distincte bas\u00e9e \u00e0 Hong Kong et nomm\u00e9e First Digital Labs.<\/p>\n
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![\"Graphique](\"https:\/\/asicmarketplace.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/USDe_1Y_graph_coinmarketcap.webp\")
<\/p>\n![\"Quelle](\"https:\/\/asicmarketplace.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/Artboard-1.webp\")
<\/p>\n![\"Analyse](\"https:\/\/asicmarketplace.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/Screenshot-2024-03-28-124200.webp\")
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