Estafas criptográficas comunes y cómo evitarlas

Estafas criptográficas comunes y cómo evitarlas

Las criptomonedas pueden cambiarte la vida, pero los estafadores también lo saben. Desde sitios web falsos hasta promesas llamativas, esperan un clic imprudente. Aprende los trucos que usan y cómo ir un paso por delante para que tus monedas sigan siendo tuyas.

1. Estafas de phishing: correos electrónicos y sitios web falsos

¿Qué es una estafa de phishing?

El phishing es un método utilizado por estafadores para obtener información personal. En el ámbito de las criptomonedas, el phishing suele tener como objetivo contraseñas de monederos, claves privadas, frases semilla o credenciales de acceso a exchanges. Estas estafas suelen presentarse mediante correos electrónicos, sitios web falsos o incluso mensajes que simulan provenir de empresas de confianza.

Los estafadores intentan que todo parezca real. Los correos electrónicos o mensajes que recibes pueden parecer idénticos a los de Binance, Coinbase o MetaMask. Pero una vez que haces clic en el enlace e ingresas tu información, el estafador obtiene acceso total a tu cuenta o billetera y podrías perder todos tus fondos al instante.

¿Cómo funciona?

Recibes un correo electrónico que dice: "Tu billetera de criptomonedas ha sido congelada. Haz clic aquí para verificar tu identidad". El correo parece legítimo, así que haces clic en el enlace. El sitio web que se abre es exactamente igual a la página de inicio de sesión de tu billetera original. Sin pensarlo, ingresas tus credenciales.
El sitio es falso. Cuando ingresas tu información, se envía directamente al estafador. Luego la usa para acceder a tu billetera o cuenta y transferir tus fondos. Para cuando te das cuenta, ya es demasiado tarde.

Banderas rojas a tener en cuenta

• Mensajes que te instan a actuar rápidamente.
• Direcciones de correo electrónico mal escritas o nombres de dominio extraños.
• Correos electrónicos que comienzan con “Estimado usuario” en lugar de su nombre.
• Ventanas emergentes en sitios web aleatorios que le piden información de su billetera.

Los estafadores inducen una sensación de urgencia, lo que te hace actuar precipitadamente y perjudica tu juicio. Antes de hacer clic o entrar, tómate tu tiempo y presta mucha atención.

Cómo evitar las estafas de phishing

• Tenga cuidado al hacer clic en hipervínculos sospechosos en mensajes o correos electrónicos.
• Vaya siempre al sitio web oficial manualmente, no a través de enlaces.
• Habilite la autenticación de dos factores (2FA) en sus cuentas de criptomonedas.
• Utilice un administrador de contraseñas seguro.
• No compartas tu frase semilla ni tu clave privada.

Además, revise cuidadosamente la URL del sitio antes de ingresar información confidencial. Los estafadores suelen engañar a los usuarios con pequeños cambios ortográficos (como "bínance.com" en lugar de "binance.com").

La mejor defensa contra el phishing es la concientización. Si alguna vez tienes dudas, da un paso atrás y verifica todo. En el mundo de las criptomonedas, un clic en falso puede costarte todo. Mantente alerta y confía solo en fuentes verificadas.

2. Esquemas Ponzi y Pirámides

¿Qué son los esquemas Ponzi y piramidales?

Los esquemas Ponzi y piramidales son programas de inversión falsos que prometen grandes ganancias a corto plazo. No generan ingresos mediante operaciones o negocios reales. En cambio, utilizan el dinero de nuevos inversores para pagar a los antiguos. Puede parecer que todos ganan, pero todo el sistema es una mentira. Finalmente, colapsa y la mayoría de la gente lo pierde todo.

En un esquema Ponzi, solo una persona o grupo controla el dinero. Recaudan fondos y muestran rendimientos falsos para atraer a más inversores. En un esquema piramidal, los participantes ganan dinero atrayendo a más personas. Cada nuevo nivel financia el nivel superior.

¿Cómo funcionan?

Digamos que te invitan a invertir $500 y prometes recibir $1000 de vuelta en un mes. Suena genial y, al principio, podría funcionar. Recibiste el dinero prometido, pero no provino de ganancias; provino de otra persona que se unió después de ti.

Estas estafas crecen rápidamente porque la gente empieza a contárselo a sus amigos y familiares. Pronto, cientos o miles de personas invierten. Pero, llegado un momento, el dinero nuevo deja de llegar. Ahí es cuando todo se derrumba. El estafador desaparece y la mayoría de la gente pierde su dinero.

Señales de advertencia a las que debemos prestar atención

• Alta rentabilidad garantizada sin ningún riesgo.
• Presión para “invertir rápidamente antes de que termine la oferta”.
• Promesas de ingresos pasivos por invitar a otros.
• No hay una explicación clara de cómo se gana el dinero.
• Fotos llamativas de estilo de vida para crear falsas historias de éxito.

Probablemente lo sea si algo suena demasiado bueno para ser verdad en el mundo de las criptomonedas.

Cómo mantenerse segura

• Investiga siempre antes de invertir. Busca en Google el nombre de la plataforma o persona y la palabra "estafa".
• Pregunta de dónde vienen las ganancias. Si no te lo pueden explicar con claridad, aléjate.
• Tenga cuidado si le piden que invite a otros a ganar más.
• Evite cualquier plataforma que oculte a sus fundadores o equipo.

Quédate con plataformas autorizadas y reguladas. Si una empresa no está registrada o no es transparente, es una gran señal de alerta.
Estas estafas se alimentan de la codicia y la confianza. No te dejes engañar por historias de éxito falsas. La inversión real es lenta y constante. Desconfía siempre de las promesas de dinero rápido y nunca arriesgues dinero que no puedas permitirte perder.

3. Intercambios de criptomonedas falsos

¿Qué son los intercambios de criptomonedas falsos?

Las plataformas de intercambio de criptomonedas falsas son sitios web o aplicaciones diseñadas para simular plataformas de intercambio reales. Fingen permitirte comprar, vender o almacenar criptomonedas. Pero en realidad, son creadas por estafadores para robarte el dinero. Estas plataformas falsas suelen ofrecer grandes ofertas para atraer a principiantes, como comisiones bajas, bonos especiales o acceso a monedas raras.

A primera vista, todo parece real. El sitio web se ve profesional, lo que permite crear una cuenta y realizar pequeñas operaciones. Pero una vez que depositas una cantidad grande o intentas retirar tus fondos, empiezan los problemas. Tu cuenta podría estar "congelada" o "en revisión". El equipo de soporte dejará de responder.

¿Cómo funcionan estas estafas?

Los estafadores promueven plataformas de intercambio falsas mediante anuncios en redes sociales, foros y reseñas falsas. Puedes registrarte y depositar una vez que hayas visitado su sitio web. Tu saldo puede aumentar o las operaciones pueden parecer rentables. Pero en cuanto intentas retirar tu dinero, no ocurre nada. O peor aún, el sitio desaparece por completo.

A veces, los estafadores incluso pueden pedirte más dinero para desbloquear tus retiros o pagar comisiones de procesamiento. Todos estos son trucos para robarte más.

Banderas rojas a tener en cuenta

• No hay antecedentes transparentes de la empresa ni detalles de contacto.
• Un nombre de dominio que parece extraño o está mal escrito.
• Ofertas que parecen demasiado buenas para ser verdad.
• Mala gramática o errores ortográficos en el sitio.
• No hay presencia en foros de criptomonedas o sitios de revisión confiables.

Verifique siempre si la plataforma es popular y tiene comentarios de los usuarios antes de registrarse.

Cómo evitar cambios falsos

• Quédese con intercambios confiables como Binance, Coinbase, Kraken o KuCoin.
• Busque reseñas honestas en sitios web como Trustpilot o Reddit.
• Verifique si el intercambio está registrado o autorizado en su país.
• Evite las plataformas promocionadas por personas influyentes desconocidas o anuncios spam.
• Nunca deposite una gran cantidad en una nueva plataforma sin probarla primero.

Siempre es más seguro usar plataformas de intercambio reconocidas y con buena reputación. Investigue antes de registrarse.

Si un exchange parece nuevo y ofrece grandes recompensas por unirse, piénselo dos veces. El mundo de las criptomonedas está lleno de trampas. Proteja siempre sus fondos utilizando plataformas probadas, verificadas y confiables.

4. Estafas de regalos en redes sociales

¿Qué son las estafas de regalos?

Las estafas de sorteos son promociones falsas que prometen enviarte criptomonedas gratis, generalmente el doble de lo que envías. Estas estafas están por todas partes en redes sociales, como Twitter (X), Instagram, YouTube, Telegram e incluso Facebook. Los estafadores suelen hacerse pasar por empresas de criptomonedas conocidas, influencers o famosos para que sus planes parezcan auténticos.

Puede que digan: "Envía 0,1 BTC a esta dirección y recibirás 0,2 BTC como parte de un sorteo por tiempo limitado". Pero una vez que envías el dinero, no recibes nada. El estafador desaparece con tus fondos; no hay forma de recuperarlos.

¿Cómo funcionan estas estafas?

Los estafadores usan perfiles falsos que imitan a personajes famosos, como Elon Musk, Vitalik Buterin o marcas de criptomonedas como Binance o la Fundación Ethereum. Publican comentarios en tuits virales o difunden vídeos falsos en directo que muestran "pruebas" de sorteos.

Algunos incluso usan bots para inundar las secciones de comentarios con historias de éxito falsas como "¡Guau! ¡Conseguí mis BTC en 5 minutos!". Todo esto forma parte del truco: hacer que parezca que otros ganan y ganar confianza.

Una vez que envías tus criptomonedas a la dirección que ellos proporcionan, ellas las conservan y tú las pierdes.

Señales de advertencia a las que debemos prestar atención

• ¿Alguien te pide que envíes criptomonedas para obtener más a cambio?
• Publicaciones que parecen demasiado llamativas o urgentes (como "¡Quedan los últimos 100 lugares!").
• Comentarios llenos de mensajes copiados y pegados de diferentes cuentas.
• Perfiles falsos de celebridades con sólo unos pocos seguidores o nombres de usuario extraños.

Estos estafadores intentan crear miedo a perderse algo (FOMO), para que actúes rápidamente sin pensar.

Cómo evitar las estafas de regalos

• Nunca envíe criptomonedas a nadie que prometa duplicarlas.
• Verificar la identidad de cualquier cuenta que haga tales afirmaciones.
• Comprueba si el sorteo aparece en el sitio web oficial de la marca.
• No confíes en capturas de pantalla ni en vídeos: son fáciles de falsificar.
• Reporte inmediatamente publicaciones y cuentas fraudulentas a la plataforma.

Ninguna empresa honesta o influencer jamás te pedirá que envíes criptomonedas primero en un sorteo.
Si suena demasiado bueno para ser verdad, lo es. En el mundo de las criptomonedas, no hay regalos mágicos que te den dinero gratis. Sé inteligente, precavido y nunca envíes dinero a desconocidos en línea.

5. Estafas de suplantación de identidad: falsos influencers o seguidores

¿Qué son las estafas de suplantación de identidad?...

Las estafas de suplantación de identidad ocurren cuando un individuo fraudulento se hace pasar por alguien de confianza. Podría ser un influencer de criptomonedas famoso, un agente de soporte de una plataforma de intercambio o incluso un amigo. Estos estafadores crean cuentas falsas o envían mensajes que parecen reales para ganarse su confianza.
steal your crypto.

A menudo copian fotos de perfil, nombres de usuario y estilos de publicación de personas reales. Estas cuentas parecen completamente legítimas para alguien que no presta mucha atención. Por eso las estafas de suplantación de identidad son tan peligrosas: se basan en la confianza, no en el miedo.

¿Cómo funcionan estas estafas?

Podrías publicar una pregunta en un foro de criptomonedas o en Twitter (X), como "¿Cómo soluciono este problema con la billetera?". Un agente de soporte te contactará en minutos ofreciéndote ayuda. Te guiará paso a paso hasta que te pida tu clave privada, frase semilla o acceso remoto a tu billetera....

A veces, se hacen pasar por influencers famosos que ofrecen consejos de inversión privada o acceso anticipado a un nuevo token. Te piden que envíes criptomonedas o te registres usando su enlace. Una vez que lo hagas, no volverás a saber de ellos.

Señales de advertencia a las que debemos prestar atención

• Mensajes privados de desconocidos que dicen ser del soporte.
• Ligeros cambios en los nombres de usuario, como @cz_bínance en lugar de @cz_binance.
• Solicitudes de información confidencial, como frases iniciales o contraseñas.
• Oportunidades de inversión demasiado buenas para ser verdad.
• Lenguaje urgente, como “oferta limitada” o “actúe rápido”.

Los equipos de soporte legítimos o las personas influyentes nunca te enviarán un mensaje primero para pedirte dinero o acceso.

How to Avoid Impersonation Scams

• No confíes en mensajes de desconocidos, incluso si parecen oficiales.
• Verifique siempre los nombres de usuario y busque la insignia verificada (si está disponible).
• Contacte con el soporte técnico únicamente a través del sitio web o la aplicación oficial.
• Nunca compartas tus contraseñas, frase inicial o clave privada.
• Utilice 2FA en todas sus cuentas de criptomonedas para agregar seguridad adicional.

Si alguien te presiona para que actúes rápidamente o mantengas cosas en secreto, es una gran señal de alerta.
En criptomonedas, la confianza se gana, no se da por sentada. Que alguien parezca confiable no significa que lo sea. Siempre verifica bien, y si no estás seguro, no actúes. Más vale prevenir que ser estafado.

6. Atrae proyectos DeFi

¿Qué es un tirón de alfombra?

El "rug pull" es una estafa en DeFi (Finanzas Descentralizadas). Suele involucrar un nuevo proyecto de criptomonedas, como un token, una aplicación DeFi o una colección de NFT, que desaparece repentinamente con todo el dinero de los inversores. El nombre "rug pull" proviene de "arrancar la alfombra bajo los pies de alguien, dejándolo tirado en el suelo".

Dado que cualquiera puede establecer fácilmente un nuevo token o negocio con poca regulación o monitoreo, estas estafas son frecuentes en las criptomonedas.

¿Cómo funcionan los tiradores de alfombras?

Suele empezar con un nuevo proyecto de criptomonedas que parece muy prometedor. El equipo crea un sitio web atractivo, un informe técnico y una hoja de ruta. Generan expectación en redes sociales, a menudo recurriendo a influencers o promociones pagadas. La gente empieza a invertir pronto, con la esperanza de que el precio del token suba.

El equipo desaparece repentinamente una vez que se ha bloqueado suficiente dinero en el proyecto mediante un fondo de liquidez o la venta de tokens. Se llevan los fondos y el valor del proyecto cae a cero de la noche a la mañana. Los inversores se quedan con tokens sin valor y sin forma de recuperar su dinero.

Banderas rojas a tener en cuenta

• Un nuevo proyecto con desarrolladoras anónimas.
• Promesas exageradas como "100 veces más ganancias en una semana".
• No hay auditoría del código del contrato inteligente.
• No se menciona ni se verifica la liquidez bloqueada.
• Sitio web o documento técnico lleno de lenguaje vago y palabras de moda.

Muchos proyectos de alfombras copian ideas de las reales, por lo que es difícil distinguirlos a menos que investigues más a fondo.

How to Avoid Rug Pulls

• Invierta únicamente en proyectos con miembros del equipo conocidos y verificados.
• Compruebe si una empresa de seguridad de terceros audita el código.
• Busque liquidez bloqueada y tokenómica transparente.
• Lea los comentarios de la comunidad en foros como Reddit o Twitter.
• Evite invertir basándose únicamente en publicidad o promociones de influencers.

Es mejor perderse una gran victoria que perderlo todo por una estafa....
Los tirones de alfombra son rápidos y despiadados. Se basan en el FOMO (miedo a perderse algo) y la codicia de los inversores. Antes de invertir en cualquier proyecto DeFi, investiga a fondo. Una pequeña advertencia: hoy puedes guardar tu cartera para mañana.

7. Esquemas de bombeo y descarga

¿Qué es un Pump and Dump?...

Una estafa de bombeo y descarga consiste en aumentar artificialmente el precio de un token criptográfico («bombeado») mediante noticias falsas o publicidad exagerada. Una vez que el precio sube y atrae a nuevos compradores, los estafadores venden sus criptomonedas en el punto más alto («descarga»), provocando una caída del precio. Los primeros compradores obtienen ganancias, pero la mayoría de las personas, especialmente los últimos en comprar, sufren grandes pérdidas.

Esta estafa se da con criptomonedas pequeñas o desconocidas, donde un pequeño grupo puede manipular los precios fácilmente.

¿Cómo funcionan los sistemas de bombeo y descarga?

Suele empezar en un grupo privado, como un canal de Telegram o Discord, donde los organizadores planean un pump. Eligen una moneda de bajo volumen y animan a todos a comprarla simultáneamente para aumentar su precio. Luego difunden el entusiasmo en redes sociales diciendo: "¡Esta moneda va a la luna!".

A medida que más personas ven el precio subir, se suman, pensando que es una gran oportunidad. Pero lo cierto es que los primeros compradores ya planean vender sus monedas cuando el precio suba. Cuando lo hacen, el precio se desploma rápidamente y los nuevos inversores se quedan con monedas sin valor.

Banderas rojas a tener en cuenta

• Picos repentinos de precios en monedas desconocidas sin ninguna noticia real.
• Publicaciones que dicen "¡COMPRA AHORA!" o "No pierdas esta oportunidad 100x".
• Las monedas están siendo fuertemente promocionadas en grupos de bombeo o por personas influyentes dudosas.
• Promesas de ganancias garantizadas si te unes a un grupo privado.

Si el único motivo para comprar es "está subiendo", es probable que se encuentre en una situación de bombeo y descarga.

Cómo evitar los esquemas de bombeo y descarga

• No inviertas sólo en base a la publicidad; comprueba siempre el valor del proyecto.
• Evite las monedas pequeñas que tienen un volumen comercial bajo y sin uso a largo plazo.
• Sea cautelosa con consejos anónimos o grupos de "información privilegiada".
• Utilice herramientas como CoinMarketCap o CoinGecko para realizar un seguimiento del historial de precios.
• Si algo parece apresurado o secreto, es probable que se trate de una estafa.

Estas estafas están diseñadas para generar compras de pánico rápidamente. Por favor, no caigan en la trampa.
Si escuchas a la gente decir "Compra ahora o te lo pierdes para siempre", reflexiona. Las inversiones reales crecen con el tiempo gracias a su valor, no a la publicidad repentina. Sé paciente, sé astuto y no busques falsos aumentos de precio.

8. Estafas de minería en la nube

¿Qué es la minería en la nube?

La minería en la nube permite minar criptomonedas sin comprar ni administrar hardware. Alquilas potencia de procesamiento a una empresa, que promete pagarte una parte de las ganancias. Parece sencillo: pagas una tarifa y la empresa realiza el trabajo de minería. Sin embargo, muchos de estos sitios web de minería en la nube son falsos y nunca minan nada.

Los estafadores usan la idea de los ingresos pasivos para atraer víctimas. Crean sitios web llamativos que ofrecen "ganancias garantizadas" y "ganancias fáciles", pero solo recaudan dinero y se van.

¿Cómo funcionan las estafas de minería en la nube?

Te registras en el sitio, eliges un plan de minería y realizas un pago, generalmente en criptomonedas. El sitio puede mostrar paneles falsos con "ganancias" para hacerte sentir que estás ganando dinero.

Pero cuando intentas retirar, no pasa nada. A veces, el sitio cierra por completo. Otras veces, te piden que mejores tu plan o pagues una "cuota de mantenimiento" antes de poder retirar otro truco para robarte más.
These scams can last weeks or months before vanishing with everyone’s money.

Señales de advertencia a las que debemos prestar atención

• Devoluciones diarias o semanales garantizadas.
• No hay dirección real de la empresa ni detalles de registro.
• Explicaciones vagas de cómo funciona la minería.
• No hay prueba de equipo de minería ni de tasa de hash.
• Reseñas falsas y testimonios pagados en YouTube o Trustpilot.

Si no puede encontrar fotos o vídeos reales de sus granjas mineras, es una mala señal.

Cómo evitar las estafas de minería en la nube.

• Investigue la empresa antes de invertir.
• Busque direcciones confirmadas con transparencia, equipo real y prueba de equipamiento.
• No confíes en plataformas que solo aceptan criptomonedas y no permiten reembolsos.
• Manténgase alejado de aquellos que ofrecen ganancias poco realistas.
• Consulte Reddit y los foros de criptomonedas para conocer las experiencias de los usuarios.

Existen verdaderos servicios de minería en la nube, pero son raros y las ganancias suelen ser pequeñas.

Ten mucho cuidado si una plataforma te dice que puedes ganar mucho dinero sin hacer nada. En criptomonedas, cualquier cosa que suene a dinero fácil suele ser una trampa. Es mejor evitar una oferta arriesgada que perder toda tu inversión....

9. Malware y ladrones de criptomonedas

¿Qué es el malware criptográfico?

El malware Crypto es un software malicioso diseñado para robar criptomonedas. Puede ocultarse en aplicaciones falsas, extensiones de navegador, software pirateado o archivos adjuntos de correo electrónico. Una vez instalado en tu ordenador o teléfono, rastrea tu actividad en secreto o roba directamente las credenciales de tu billetera y tus criptoactivos.

Algunos tipos comunes incluyen secuestradores del portapapeles (que cambian las direcciones de la billetera cuando usted copia y pega), keyloggers (que registran lo que usted escribe) y troyanos ladrones, que escanean su sistema en busca de archivos de billetera o contraseñas.

¿Cómo funcionan estos ataques?

Puedes visitar un sitio web sospechoso o descargar un archivo gratuito y seguro, como una calculadora de minería, un bot de trading o incluso un videojuego pirateado. Pero en su interior se esconde malware. Una vez que ejecutas el archivo, este empieza a funcionar en segundo plano sin que te des cuenta.

Por ejemplo, copias la dirección de tu billetera desde tu bloc de notas para enviar criptomonedas. El malware la reemplaza con la dirección del estafador justo antes de pegarla. Enviarás tus fondos directamente al hacker si no lo verificas.

Otras veces, el malware espera en silencio y roba información de inicio de sesión cuando accedes a tu intercambio de criptomonedas o billetera.

Señales de advertencia a las que debemos prestar atención

• Su dispositivo se vuelve lento o actúa de manera extraña.
• Las contraseñas o los fondos cambian repentinamente sin acción alguna.
• Ventanas emergentes o redirecciones inesperadas en su navegador.
• Programas sospechosos que no recuerdas haber instalado.

Pero a veces no hay señales hasta que tu billetera está vacía.

Cómo protegerse

• Descargue siempre el software de sitios web oficiales o de fuentes confiables.
• Utilice un software antivirus potente y manténgalo actualizado.
• Evite hacer clic en enlaces desconocidos o descargar archivos adjuntos de correo electrónico.
• No utilice software pirateado ni herramientas pirateadas, ya que a menudo contienen malware oculto.
• Verifique dos veces las direcciones de la billetera antes de enviar cualquier criptomoneda.

También es inteligente mantener la mayoría de sus fondos en una billetera fría, que no esté conectada a Internet.
Tu dispositivo es la puerta de entrada a tus criptomonedas. Mantenlo limpio, actualizado y seguro. Incluso un solo archivo infectado puede causar una pérdida significativa. Ten cuidado con lo que instalas y piensa siempre antes de hacer clic.