Bitcoin Les ETF expliqués : Le guide ultime de l'initié

Approbation des ETF Bitcoin

Les fonds négociés en bourse (ETF) Bitcoin cotés aux États-Unis ont reçu l'approbation de la Securities and Exchange Commission (SEC) américaine. Malgré les avertissements des régulateurs et des défenseurs des investisseurs concernant les risques encourus, la SEC américaine a approuvé 11 demandes de BlackRock, Ark Investments, Fidelity, Invesco, VanEck et d'autres sociétés pour lancer des fonds négociés en bourse (ETF) qui suivraient la plus importante et la plus ancienne cryptomonnaie du monde.

Les actifs des ETF Bitcoin, qui seront cotés sur le NYSE, le Nasdaq et le Chicago Board Options Exchange (CBOE), seront constitués de bitcoins réels que les investisseurs ont achetés sur des plateformes d'échange de cryptomonnaies et stockés auprès de dépositaires tels que Coinbase. Les produits suivent une référence pour le Bitcoin que différentes plateformes ou organisations fournissent.

Les investisseurs doivent savoir que l'achat direct de Bitcoin ou de ses unités n'est pas la même chose que l'achat d'un ETF Bitcoin. Les investisseurs peuvent obtenir une exposition à la classe d'actifs numériques via les ETF Bitcoin sans avoir à faire face aux tracas et aux dangers associés à l'achat direct de Bitcoin. Les investisseurs seront protégés du système opaque des plateformes d'échange de cryptomonnaies.

Liste des ETF Bitcoin approuvés

Voici la liste des 11 ETF Bitcoin approuvés par la SEC américaine, ainsi que leur ticker et leurs frais de gestion :

Maintenant que vous êtes au courant de l'approbation par la SEC américaine des ETF Bitcoin, comprenons ce que signifie réellement un ETF Bitcoin.

Que sont les ETF Bitcoin ?

Les fonds d'investissement cotés en bourse, appelés fonds négociés en bourse (ETF) Bitcoin, permettent aux investisseurs d'investir dans le bitcoin (BTC) sans détenir réellement la cryptomonnaie.

Les ETF sont négociés sur des bourses de valeurs traditionnelles comme le New York Stock Exchange et le Nasdaq, contrairement aux cryptomonnaies, qui sont échangées sur des bourses de cryptomonnaies.

Vous n'achetez pas réellement du Bitcoin lorsque vous investissez dans un fonds négocié en bourse (ETF). Au lieu de cela, vous achetez des actions d'un fonds qui détient du bitcoin.

L’objectif de ce véhicule d’investissement réglementé est de supprimer les barrières technologiques associées à l’investissement dans la cryptomonnaie en permettant aux investisseurs traditionnels de suivre plus facilement les variations du prix du bitcoin sans avoir à acheter et stocker physiquement la monnaie virtuelle.

Comment ça marche ?

Les fonds négociés en bourse (ETF) Bitcoin fonctionnent de manière similaire aux fonds négociés en bourse classiques auxquels vous êtes peut-être familier. L’actif sous-jacent est acquis par l’émetteur de l’ETF, qui est généralement une société de gestion d’actifs, et est ensuite stocké en toute sécurité auprès d’un dépositaire. Par la suite, il propose des actions à son fonds, donnant aux investisseurs accès à l’actif de base du fonds.

L’institution financière achète, stocke et sécurise du Bitcoin pour le compte des investisseurs de l’ETF en échange de frais annuels de gestion du fonds.

Investir dans un fonds négocié en bourse (ETF) pour le bitcoin est similaire à l’achat d’actions dans un pool de bitcoin. Afin de répondre à la demande, de nouvelles actions d’ETF sont créées grâce à cette méthode.

D’autre part, vos actions sont rachetées lorsque vous les vendez, ce qui modifie la quantité globale d’ETF en circulation.

Avantages de l’ETF Bitcoin

• L’acte de diversification

Plusieurs actifs peuvent être détenus par un fonds négocié en bourse. Un ETF qui suit le Bitcoin, par exemple, inclurait des actions de Facebook en plus de cet actif numérique. Finalement, les investisseurs ont la possibilité de diversifier leurs actifs et de maîtriser les risques grâce à la disponibilité d’une large gamme d’actifs. De plus, investir dans un ETF Bitcoin permettrait aux investisseurs de diversifier leurs portefeuilles d’actions actuels en négociant ce jeton numérique sur un marché réglementé.

• Plus grande commodité

Sans avoir à comprendre comment fonctionne le Bitcoin, investir dans la monnaie virtuelle via des fonds négociés en bourse vous donne un levier sur le prix de cette marchandise. De plus, vous n’êtes pas tenu de vous inscrire sur un site d’échange de cryptomonnaies ni de prendre les risques associés à la détention directe de Bitcoin.

Cependant, les utilisateurs ont la possibilité de stocker leur monnaie virtuelle dans un portefeuille numérique, ce qui garantit la sécurité de leurs actifs. Cependant, vous perdez également vos investissements en actifs virtuels si le disque dur tombe en panne, est infecté par un virus, ou si vous oubliez même le mot de passe de votre portefeuille.

Cependant, l’investissement dans cet actif virtuel est facilité par un ETF Bitcoin.

• Efficacité fiscale

Comme cette monnaie numérique est complètement décentralisée, elle n’est régie par aucune organisation. Par conséquent, la majorité des fonds de pension fiscaux ne permettent pas l’acquisition de cette monnaie virtuelle. Néanmoins, un ETF Bitcoin négocié sur des bourses traditionnelles serait probablement régi par les autorités fiscales et donc admissible à l’efficacité fiscale.

Inconvénients de l’ETF Bitcoin

• Restreint la détention de Bitcoin

Le Bitcoin est une protection idéale contre les monnaies traditionnelles, les gouvernements et la hausse des prix. Parce qu’il n’y a pas d’agence de réglementation pour cette monnaie numérique, les utilisateurs peuvent éviter les dangers liés au système financier. Parce que les utilisateurs de Bitcoin restent anonymes grâce à la blockchain, cette monnaie virtuelle peut offrir aux investisseurs et aux utilisateurs une protection de la vie privée.

Cependant, le gouvernement réglemente cet ETF pour la monnaie numérique, retirant certains des avantages dont bénéficient les utilisateurs de Bitcoin, tels que la confidentialité.

• Erreurs d’ETF

Dans un effort pour diversifier le portefeuille, les fonds négociés en bourse (ETF) peuvent avoir de nombreuses détentions en plus de suivre le prix d’un actif sous-jacent. Néanmoins, cela implique que la valeur de l’ETF pourrait ne pas représenter précisément une augmentation de 50% du coût du Bitcoin en raison de ses autres actifs. Par conséquent, même si un ETF offre un levier sur le prix du Bitcoin, il pourrait ne pas être un indicateur fiable de ce prix.

• Restrictions de négociation pour les cryptomonnaies

Il est possible d’échanger du Bitcoin contre d’autres cryptomonnaies, notamment le Litecoin, l’Ethereum, le XRP, et plus encore. Puisqu’un ETF Bitcoin n’est qu’un fonds d’investissement qui suit le prix du Bitcoin et non un cryptomonnaie, il n’est pas autorisé de négocier pour d’autres cryptomonnaies.

Comment investir dans les ETF Bitcoin ?

Voici votre guide étape par étape pour investir dans les ETF Bitcoin :

1. Vous avez besoin d’un compte de courtage

La première étape consiste à avoir un compte de courtage. Vous pouvez ouvrir un nouveau compte de courtage auprès de sociétés d’investissement de courtage renommées telles que Blockroad ou Robinhood. Soit vous accédez à ces applications en utilisant les applications disponibles, soit vous les utilisez directement via leurs portails web. Vous devrez vérifier vos détails clés (ce qui est communément appelé KYC ou Know Your Customer). Remplissez toutes les informations requises et soumettez les documents ; une fois le KYC terminé, vous pouvez procéder au processus de connexion.

2. Financez votre compte de courtage

Maintenant que vous avez ouvert un nouveau compte de courtage pour investir dans les ETF Bitcoin. Tout ce que vous avez à faire est de financer votre compte de courtage, et cela peut être fait une fois que vous avez lié votre compte bancaire. Vous pouvez également effectuer un virement bancaire, utiliser un chèque pour le supporter ou effectuer les transferts avec l’aide d’un autre courtier.

3. Faites des recherches approfondies sur les ETF Bitcoin disponibles

C’est l’étape la plus cruciale, où vous effectuez des recherches approfondies sur les ETF Bitcoin disponibles, ainsi que sur le ratio de frais et l’émetteur de l’ETF concerné. Le ratio de frais décrit les frais facturés par celui qui émet et gère l’ETF, car il est capable d’avoir un impact sur le ratio ROI (Retour sur Investissement).

4. Sélectionnez l’ETF Bitcoin que vous préférez

Une fois que vous avez bien recherché, vous êtes maintenant prêt à sélectionner l’ETF Bitcoin que vous préférez pour investir. Gardez à l’esprit que vous devez en choisir un qui correspond bien à vos objectifs et à vos besoins.

5. Passez votre commande

Maintenant que vous avez sélectionné votre ETF préféré, tout ce que vous avez à faire est de passer votre commande pour acheter celui en utilisant les fonds disponibles sur votre compte. Il vous demande d’insérer le symbole du ticker dans lequel vous avez décidé d’investir, ainsi que le nombre d’actions que vous cherchez à acheter.

Après avoir terminé les étapes ci-dessus, examinez les détails de votre commande pour vous assurer que toutes les informations que vous avez saisies sont correctes ; une fois vérifié, vous pouvez procéder en soumettant la commande. Le courtier exécutera ensuite votre commande, et les actions achetées seront ajoutées à votre portefeuille.

6. Gardez un œil sur votre investissement

Une fois que vous avez investi dans un ETF Bitcoin, gardez un œil attentif sur les investissements que vous avez réalisés. Cela vous aide à mieux comprendre le marché, à gérer vos actifs et vous guide dans la bonne direction.

ETF Bitcoin vs Investissement Bitcoin

Il existe plusieurs différences essentielles entre la détention d’ETF Bitcoin et Bitcoin. Ils diffèrent dans leur fonctionnement, leurs cadres réglementaires, leur gestion, leur volatilité et leur tolérance au risque. Ci-dessous quelques différences vitales après avoir comparé tous les paramètres mentionnés ci-dessus :